數(shù)據(jù)要素跨境流動與金融高水平開放
時間：2023-09-27
作者：屠光紹
進入新的更高水平開放階段之際，同時也面臨數(shù)字經(jīng)濟時代的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在此過程中，如何將數(shù)據(jù)這一重要的新要素與更高水平開放相結(jié)合，既是發(fā)展戰(zhàn)略的重大課題，也是經(jīng)濟金融活動的具體內(nèi)容。
數(shù)據(jù)及數(shù)據(jù)跨境流動對金融愈發(fā)重要
數(shù)據(jù)以及數(shù)據(jù)的跨境流動對金融非常重要，而且越來越重要。
首先，數(shù)據(jù)是金融的基礎(chǔ)要素。所有的金融活動，無論是金融機構(gòu)經(jīng)營還是金融市場的運轉(zhuǎn)，無論是金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新還是金融監(jiān)管，都離不開數(shù)據(jù)，其中與信用密切相關(guān)的數(shù)據(jù)更是關(guān)鍵數(shù)據(jù)。金融活動使用數(shù)據(jù)的同時，其本身又產(chǎn)生數(shù)據(jù)，所以金融和數(shù)據(jù)密切相關(guān)、緊密相連，甚至可以說沒有數(shù)據(jù)就沒有金融。
從這個意義上講，我們現(xiàn)在發(fā)展金融科技，其實數(shù)據(jù)就是最底層最基礎(chǔ)的支撐，沒有數(shù)據(jù)，就談不上金融科技。數(shù)據(jù)對金融如此重要，而數(shù)據(jù)又需要流動，金融活動中資金、資本在全球配置，那么就需要數(shù)據(jù)的跨境流動。
其次，數(shù)據(jù)要素化之后資產(chǎn)化，數(shù)據(jù)要素演變?yōu)閿?shù)據(jù)資產(chǎn)，數(shù)據(jù)資產(chǎn)作為新的資產(chǎn)形態(tài)，是金融資源配置的重要內(nèi)容。金融活動越來越多的涉及數(shù)據(jù)資產(chǎn)，推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)的信用化進程，比如，銀行信貸會考慮用數(shù)據(jù)資產(chǎn)作為質(zhì)押和擔保，保險業(yè)今后可能推出數(shù)據(jù)資產(chǎn)保險，資產(chǎn)管理行業(yè)也將涉及數(shù)據(jù)資產(chǎn)的投資等等，數(shù)據(jù)資產(chǎn)的證券化也是數(shù)據(jù)資產(chǎn)信用化發(fā)展的應(yīng)有之義。
對金融活動而言，因數(shù)據(jù)的來源、采集、加工等環(huán)節(jié)存在跨行業(yè)、跨區(qū)域以至跨境形成的數(shù)據(jù)鏈，數(shù)據(jù)資產(chǎn)化、信用化的進程需要數(shù)據(jù)資源和數(shù)據(jù)鏈的跨境分工和銜接，數(shù)據(jù)的跨境流動就成為數(shù)據(jù)資產(chǎn)化的必要內(nèi)容。
最后，數(shù)據(jù)資產(chǎn)的跨境流動需要制度建設(shè)和制度開放，這也是中國推動制度型開放的重點領(lǐng)域。數(shù)據(jù)作為一種新的要素和資產(chǎn)形態(tài)，隨著數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展，在開放中有著越來越重要的地位。金融的開放和全球金融體系的合作與競爭，都迫切需要建立全球數(shù)據(jù)跨境流動的制度體系，各國特別是主要經(jīng)濟體都在對數(shù)據(jù)的開放進行布局，也在構(gòu)建雙邊和區(qū)域數(shù)據(jù)跨境流動和管理的框架體系。
當前，中國正在推動數(shù)字經(jīng)濟的加快發(fā)展，構(gòu)建數(shù)據(jù)要素市場體系，也在推動制度型開放，應(yīng)該將數(shù)據(jù)開放和跨境流動的制度建設(shè)和金融高水平開放進程統(tǒng)一謀劃，形成互動發(fā)展。
中國推動數(shù)據(jù)跨境流動亦有進展
中國在數(shù)據(jù)跨境流動方面已經(jīng)取得新進展，主要體現(xiàn)在以下三個方面。
一是經(jīng)歷三個階段的建設(shè)之后，以《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《個人信息保護法》和《數(shù)據(jù)安全法》三法為主體的數(shù)據(jù)跨境流動的法律框架目前已基本建成，而且形成了數(shù)據(jù)出境安全評估、個人信息保護認證和標準合同條款等數(shù)據(jù)跨境流動的三大機制。
二是我國積極參與全球的數(shù)據(jù)流動和數(shù)據(jù)治理，發(fā)起了“全球數(shù)據(jù)安全倡議”，同時也在申請加入CPTPP和DEPA(數(shù)字經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定)。
三是推動包括上海臨港、大灣區(qū)、北京以及海南自貿(mào)港等重點地區(qū)的數(shù)據(jù)跨境流動實踐，已在相關(guān)金融數(shù)據(jù)的跨境流動方面推出了試點案例。但總的來看，與數(shù)據(jù)跨境流動實際需求、與我國金融提升國際競爭力的需要以及國際數(shù)據(jù)跨境流動的趨勢相比，特別是上海國際金融中心的國際化進程加快，金融數(shù)據(jù)的跨境流動非常重要，我們還需要加大數(shù)據(jù)跨境流動的制度建設(shè)和制度型開放的力度。
數(shù)據(jù)開放背景下數(shù)據(jù)國際流動的趨勢
促進中國數(shù)據(jù)的跨境流動，必須考慮國際社會中重要的新動向。國際上有兩個最新的動向，一是美國和歐盟在經(jīng)歷2020年Facebook訴訟案后于今年7月達成了新的數(shù)據(jù)隱私框架，即隱私盾2.0版本，這一框架事實上意味著雙方數(shù)據(jù)流動和數(shù)據(jù)治理方面達成合作；二是美國和英國于今年6月達成數(shù)據(jù)跨境流動合作協(xié)議即“數(shù)據(jù)橋”。這些也意味著區(qū)域之間的跨境金融活動和金融服務(wù)、金融管理也有了數(shù)據(jù)跨境的制度支撐。
這些新動向反映了在數(shù)據(jù)跨境流動中如何處理好三個方面的關(guān)系。
一是數(shù)據(jù)主權(quán)和數(shù)據(jù)資源的關(guān)系。數(shù)據(jù)作為要素和資產(chǎn)有其自身的特性，涉及到數(shù)據(jù)主權(quán)的維護問題。但是，強調(diào)數(shù)據(jù)主權(quán)的同時，也應(yīng)看到數(shù)據(jù)是一種要素資源，而要素資源又需要流動，因為資源只有流動起來才能優(yōu)化配置。數(shù)據(jù)主權(quán)與數(shù)據(jù)資源跨境流動的關(guān)系如何處理，是數(shù)據(jù)跨境流動需要研究和處理好的問題。
二是數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)跨境流動的關(guān)系。不流動的數(shù)據(jù)自然好像是安全了，但問題是如果數(shù)據(jù)不流動，就沒有價值，所以既要保障安全、保護隱私，又必須有數(shù)據(jù)流動，那么如何在流動中體現(xiàn)安全、在安全的情況下促進數(shù)據(jù)流動，需要通過制度體系的設(shè)計以及具體安排來實現(xiàn)。
三是數(shù)據(jù)治理和跨境合作的關(guān)系。數(shù)據(jù)跨境流動就需要國際數(shù)據(jù)治理，治理主要是兩大焦點，即數(shù)據(jù)跨境和數(shù)據(jù)本地存儲。而治理就需要通過全球跨境合作來推動，雙邊、諸邊以及區(qū)域合作是當前的實際選擇和路徑。
以上是當前國際數(shù)據(jù)跨境流動中普遍受關(guān)注的三大關(guān)系，對于這些新的動向和國際關(guān)注點，我們需充分把握、深入分析，從而提高我國數(shù)據(jù)開放、數(shù)據(jù)跨境流動的能力和水平。
促進數(shù)據(jù)跨境流動與金融高水平開放互動的幾點建議
總的戰(zhàn)略目標上看，促進數(shù)據(jù)跨境流動與金融高水平開放互動。一是需要戰(zhàn)略引領(lǐng)，在整體上抓住數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展對金融體系功能深化的大機遇；二是需要搶抓機遇，搶占國際金融科創(chuàng)新一輪競爭合作大賽道；三是要對標國際最高水平，搭建國際數(shù)據(jù)跨境制度建設(shè)和治理、金融科技合作互動的大平臺。也就是說，中國要積極參與，抓住機遇，搶占賽道，促進數(shù)據(jù)跨境流動與金融高水平開放的互動。
具體建議是：
1、加快對重要金融數(shù)據(jù)的定義和分類。當前我們已經(jīng)形成了數(shù)據(jù)跨境的大框架，行業(yè)數(shù)據(jù)的跨境由行業(yè)主管部門根據(jù)上位法（即上述三法）進行具體規(guī)范，但金融活動涉及的數(shù)據(jù)非常廣泛，這也是由金融服務(wù)的特性決定的。因此，對于重要數(shù)據(jù)的具體定義，尤其是規(guī)則、標準以及金融行業(yè)數(shù)據(jù)的分類分級等，都還需進一步細化。
2、數(shù)據(jù)來源和處理適應(yīng)科技進步速度。科技在不斷進步，新的數(shù)據(jù)采集方式產(chǎn)生了另類數(shù)據(jù)，對金融活動也產(chǎn)生重要影響，如衛(wèi)星探測數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)爬蟲挖掘的數(shù)據(jù)以及傳感器數(shù)據(jù)等。如何使用和規(guī)范這類數(shù)據(jù)，如何納入數(shù)據(jù)跨境流動體系，值得進一步明確和研究。
3、加大監(jiān)管部門的協(xié)同力度。金融活動涉及的數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)跨境流動需要各個部門共同參與，在金融領(lǐng)域，我國有中國人民銀行、金融監(jiān)管總局和證監(jiān)會等部門，而金融活動涉及的數(shù)據(jù)也與其它非金融管理部門高度相關(guān)，部門需要加強協(xié)調(diào)，提高數(shù)據(jù)跨境流動的效率。比如對數(shù)據(jù)出境和跨境流動進行安全評估，應(yīng)通過協(xié)調(diào)，提升效率，以便更好地適應(yīng)金融活動對數(shù)據(jù)跨境流動的需求。
4、深化重點地區(qū)數(shù)據(jù)跨境流動試點。長三角、大灣區(qū)、北京、海南自貿(mào)港以及各個自貿(mào)區(qū)，都在新一輪高水平開放中承擔著重要任務(wù)，其中一些也是金融資源集聚度和金融開放度較高的地方，需要發(fā)揮它們在數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展和推動數(shù)據(jù)跨境流動中的探索和先行先試的作用。
上海當前正在加快推進國際金融中心建設(shè)，對數(shù)據(jù)跨境流動有較大需求，同時上海在數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展、數(shù)據(jù)要素市場建設(shè)方面不斷形成新優(yōu)勢，上海臨港新片區(qū)也在數(shù)據(jù)跨境流動試點中扮演著重要角色，這些也都為上海在擴大和深化數(shù)據(jù)跨境流動方面提供了重要基礎(chǔ)，從而在數(shù)據(jù)跨境流動和金融高水平開放相互促進中應(yīng)該做得更好，發(fā)揮更積極的引領(lǐng)作用。
作者屠光紹系外灘金融峰會組委會執(zhí)行主席、上海新金融研究院理事長，本文系作者在第五屆外灘金融峰會上發(fā)表的主題演講，未經(jīng)許可不得轉(zhuǎn)載。 
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