12月22日，由中國金融四十人論壇（CF40）主辦的第三屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇"新形勢(shì)下的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新"在青島舉行，近三百位來自監(jiān)管層、金融行業(yè)以及研究機(jī)構(gòu)的專家學(xué)者圍繞“新形勢(shì)下的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新”“PE行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及展望”“行業(yè)變革下的理財(cái)子公司挑戰(zhàn)與機(jī)遇”等話題展開對(duì)話。
全體大會(huì)一“新形勢(shì)下的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新”現(xiàn)場(chǎng)
十二屆全國政協(xié)副主席、CF40常務(wù)理事會(huì)主席陳元向此次論壇致賀信，中共青島市委副書記、市政府市長(zhǎng)孟凡利，中共青島市嶗山區(qū)委書記孫海生發(fā)表致辭。
陳元致賀信
孟凡利在致辭時(shí)說，青島是中國沿海重要中心城市和濱海度假旅游城市、國際性港口城市、國家歷史文化名城，是全國唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。當(dāng)前，青島正全面貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記視察山東、視察青島重要講話、重要指示批示精神，深入實(shí)施新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換重大工程，緊緊抓住建設(shè)中國-上海合作組織地方經(jīng)貿(mào)合作示范區(qū)和山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)青島片區(qū)等重大戰(zhàn)略機(jī)遇，加快打造“一帶一路”國際合作新平臺(tái)，構(gòu)筑對(duì)外開放新高地，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。青島期盼與金融機(jī)構(gòu)和業(yè)界朋友進(jìn)行更加廣泛的交流合作，共享發(fā)展機(jī)遇、共創(chuàng)美好未來。
孫海生在致辭中表示，金融產(chǎn)業(yè)是嶗山區(qū)重點(diǎn)打造的新興支柱產(chǎn)業(yè)，青島金家?guī)X金融區(qū)是國家級(jí)青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)。金家?guī)X金融區(qū)認(rèn)真扛起為中國財(cái)富管理改革創(chuàng)新蹚水試路的職責(zé)，全區(qū)基金實(shí)繳規(guī)模達(dá)到 592 億元，占青島全市的 80%，財(cái)富管理在嶗山已成加速創(chuàng)新發(fā)展的崛起之勢(shì)。作為全市功能區(qū)改革 5 個(gè)試點(diǎn)之一，青島金家?guī)X金融區(qū)體制機(jī)制改革正順利推進(jìn)，將嶗山的金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展， 推向了“二次創(chuàng)業(yè)”的嶄新起點(diǎn)。
孟凡利致辭
孫海生致辭
本次會(huì)議由青島市嶗山區(qū)人民政府、青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)承辦，青島市四十人金融教育發(fā)展基金會(huì)、青島四十人金融研究院協(xié)辦，宜信公司提供會(huì)議支持。
全體大會(huì)一由CF40秘書長(zhǎng)王海明主持。演講環(huán)節(jié)，十三屆全國政協(xié)常委、經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任、中財(cái)辦原副主任楊偉民以“中國經(jīng)濟(jì)具備持續(xù)增長(zhǎng)的條件”為題發(fā)表主題演講指出，目前我國結(jié)構(gòu)性、體制性、周期性問題相互交織，人口規(guī)模等因素是增長(zhǎng)的充分條件，但改革才是增長(zhǎng)的必要條件，特別是結(jié)構(gòu)性改革。
楊偉民發(fā)表主題演講
楊偉民表示，“如果我們能調(diào)動(dòng)起14億人追求美好生活的積極性，調(diào)動(dòng)起1億多市場(chǎng)主體的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)積極性，我覺得中國是不愁經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的?！彪S后他就我國金融、科技、實(shí)體經(jīng)濟(jì)、房地產(chǎn)、行政管理、區(qū)域治理等多個(gè)領(lǐng)域的改革下一步提出建議。
CF40學(xué)術(shù)委員會(huì)主席、北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長(zhǎng)黃益平的主題演講聚焦“居民投資渠道”。他表示，中國養(yǎng)老金缺口問題催生了老百姓對(duì)增加資產(chǎn)性收入的需求，但目前受困于投資渠道的限制。
黃益平發(fā)表主題演講
“過去老百姓財(cái)產(chǎn)往往投資兩個(gè)領(lǐng)域，一是住房，二是銀行存款。”黃益平認(rèn)為，即便不考慮房住不炒的政策因素，像過去那樣大部分錢投資于房產(chǎn)而獲得收益的局面也無法持續(xù)下去，這是一個(gè)客觀的現(xiàn)實(shí)；而銀行基準(zhǔn)存款利率大概3%，和通脹水平差不多，也不具備投資價(jià)值?！袄习傩杖狈ν顿Y渠道，未來解決這個(gè)問題的意義，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不低于解決企業(yè)融資難的問題?！?/span>
黃益平建議，解決居民投資難的問題也需要全方位的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，從大的方面來看，一是要進(jìn)一步推進(jìn)市場(chǎng)化改革，讓市場(chǎng)機(jī)制配資資源，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化定價(jià)。二是實(shí)行金融創(chuàng)新，特別是鼓勵(lì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司，為居民提供穩(wěn)健的財(cái)富管理產(chǎn)品，也支持一些新型的投資資產(chǎn)。三是進(jìn)一步改革監(jiān)管體系，平衡創(chuàng)新與穩(wěn)定之間的關(guān)系。
作為此次財(cái)富管理論壇的一大重頭戲，CF40資深研究員、證監(jiān)會(huì)原主席肖鋼在全體大會(huì)一上代表課題組發(fā)布了《2019中國智能金融發(fā)展報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。青島市嶗山區(qū)人民政府為報(bào)告提供了支持。
肖鋼發(fā)布報(bào)告
作為國內(nèi)首份系統(tǒng)梳理并探討我國智能金融發(fā)展問題的報(bào)告，《報(bào)告》梳理了我國智能金融發(fā)展現(xiàn)狀、應(yīng)用場(chǎng)景及存在的問題，并結(jié)合國際經(jīng)驗(yàn)提出了我國發(fā)展智能金融的政策建議。
“相比互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技，智能金融更具革命性的優(yōu)勢(shì)在于對(duì)金融生產(chǎn)效率的根本顛覆?！毙や撝赋?，智能金融替代甚至超越人類行為和智力，更精準(zhǔn)高效地滿足各類金融需求，推動(dòng)我國金融行業(yè)變革與跨越式發(fā)展。
CF40開展的“智能金融發(fā)展報(bào)告”項(xiàng)目由肖鋼牽頭，課題組由來自政府監(jiān)管部門、金融監(jiān)管部門及20余家知名金融機(jī)構(gòu)、科技研究機(jī)構(gòu)、科技公司的研究骨干組成。課題對(duì)國內(nèi)外智能金融領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)態(tài)、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)政策、應(yīng)用趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)管配套等進(jìn)行全面梳理和評(píng)估，形成年度《中國智能金融發(fā)展報(bào)告》，每年發(fā)布更新。
2020年6月，《報(bào)告》將在華盛頓發(fā)布英文版。
隨后，宜信公司創(chuàng)始人、首席執(zhí)行官唐寧發(fā)布了《2019中國企業(yè)家調(diào)研報(bào)告：家業(yè)傳續(xù)》。
下午進(jìn)行的全體大會(huì)二聚焦“PE行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及展望”。IDG資本創(chuàng)始董事長(zhǎng)熊曉鴿，鼎暉投資總裁焦震，君聯(lián)資本總裁陳浩，海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)李保國，洪泰基金創(chuàng)始人、洪泰集團(tuán)董事長(zhǎng)盛希泰等嘉賓先后發(fā)表演講。此環(huán)節(jié)由全國社會(huì)保障基金理事會(huì)股權(quán)資產(chǎn)部（實(shí)業(yè)投資部）副主任鮑絳主持。
全體大會(huì)三以“行業(yè)變革下的理財(cái)子公司挑戰(zhàn)與機(jī)遇”為主題，農(nóng)銀理財(cái)總裁段兵、中郵理財(cái)董事長(zhǎng)吳姚東、招銀理財(cái)董事長(zhǎng)劉輝、光大理財(cái)董事長(zhǎng)張旭陽、上海新金融研究院副院長(zhǎng)劉曉春等嘉賓先后通過主題演講交流看法。全體大會(huì)三由中國銀保監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部資管二處處長(zhǎng)蔣則沈主持。
全體大會(huì)二“PE行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及展望”現(xiàn)場(chǎng)
全體大會(huì)三“行業(yè)變革下的理財(cái)子公司挑戰(zhàn)與機(jī)遇”現(xiàn)場(chǎng)，肖鋼犀利發(fā)問
嘉賓精彩演講：
楊偉民：中國經(jīng)濟(jì)具備持續(xù)增長(zhǎng)的條件
劉曉春：銀行理財(cái)子公司需在四個(gè)方面明確定位
唐寧：民營(yíng)企業(yè)家家族傳承痛點(diǎn)與建議
段兵：我國銀行理財(cái)?shù)臍v史性機(jī)遇與現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)
吳姚東：銀行理財(cái)子公司面臨制度和文化轉(zhuǎn)型壓力
劉輝：銀行理財(cái)子公司未來轉(zhuǎn)型的六個(gè)方向
張旭陽：新形勢(shì)下的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型創(chuàng)新
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